保護自身權益 遠離洗錢犯罪
反洗錢工作離不開社會公眾的理解和支持。社會公眾應該關注和了解反洗錢的知識，遵守反洗錢的法律法規(guī)，配合金融機構的反洗錢工作。
一 主動配合金融機構進行身份識別
1 開辦業(yè)務時請您帶好身份證件
為避免他人盜用您的名義竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以其他任何方式與金融機構建立業(yè)務關系時:
（1）出示有效身份證件或身份證明文件；
（2）如實填寫您的身份信息；
（3）配合金融機構通過聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；
（4）回答金融機構工作人員合理的提問。
2大額現(xiàn)金存取時請出示身份證件
凡是存入或取出5萬元以上人民幣或者等值1萬美元以上外幣時，金融機構需核對您的有效身份證件或身份證明文件。
3他人替您辦理業(yè)務請出示他（她）和您的身份證件
4身份證件到期更換的請及時通知金融機構進行更新
二 不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：
1他人借用您的名義從事非法活動
2可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動
3可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”
4您的誠信狀況受到合理懷疑
5因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損
三 不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾
金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟犯罪案件調(diào)查的重要途徑。毒販、恐怖分子、受賄官員以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動，因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。
四 不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
五 為規(guī)避監(jiān)管標準 拆分交易只會弄巧成拙
即使金融機構將您的交易作為大額交易報告給有關部門，法律也確定了嚴格的保密制度，確保您的財富信息不會為第三方所知悉，同時被報告大額交易并不代表有關部門懷疑您資金的合法性或交易的正當性，有關部門不會僅憑交易金額就斷定洗錢活動的存在。如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易，既可能引起反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費用。
六 選擇安全可靠的金融機構
金融機構為客戶提供融資、資產(chǎn)管理、財富增值和保值等服務，接受監(jiān)管和履行反洗錢義務是對客戶和自身負責。非法金融機構逃避監(jiān)管，為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害。
一個為您頻繁“通融”、違規(guī)經(jīng)營的金融機構可能也為犯罪分子提供了便利，讓犯罪的黑手伸進了您的賬戶。您能放心讓他們打理您的血汗錢嗎？一個為毒販清洗毒資、為貪官轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、為恐怖分子提供融資的非法金融機構，能為您提供誠信服務嗎？因此，一定要選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構。
一 主動配合金融機構進行身份識別
1 開辦業(yè)務時請您帶好身份證件
為避免他人盜用您的名義竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以其他任何方式與金融機構建立業(yè)務關系時:
（1）出示有效身份證件或身份證明文件；
（2）如實填寫您的身份信息；
（3）配合金融機構通過聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；
（4）回答金融機構工作人員合理的提問。
2大額現(xiàn)金存取時請出示身份證件
凡是存入或取出5萬元以上人民幣或者等值1萬美元以上外幣時，金融機構需核對您的有效身份證件或身份證明文件。
3他人替您辦理業(yè)務請出示他（她）和您的身份證件
4身份證件到期更換的請及時通知金融機構進行更新
二 不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：
1他人借用您的名義從事非法活動
2可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動
3可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”
4您的誠信狀況受到合理懷疑
5因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損
三 不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾
金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟犯罪案件調(diào)查的重要途徑。毒販、恐怖分子、受賄官員以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動，因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。
四 不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
五 為規(guī)避監(jiān)管標準 拆分交易只會弄巧成拙
即使金融機構將您的交易作為大額交易報告給有關部門，法律也確定了嚴格的保密制度，確保您的財富信息不會為第三方所知悉，同時被報告大額交易并不代表有關部門懷疑您資金的合法性或交易的正當性，有關部門不會僅憑交易金額就斷定洗錢活動的存在。如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易，既可能引起反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費用。
六 選擇安全可靠的金融機構
金融機構為客戶提供融資、資產(chǎn)管理、財富增值和保值等服務，接受監(jiān)管和履行反洗錢義務是對客戶和自身負責。非法金融機構逃避監(jiān)管，為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害。
一個為您頻繁“通融”、違規(guī)經(jīng)營的金融機構可能也為犯罪分子提供了便利，讓犯罪的黑手伸進了您的賬戶。您能放心讓他們打理您的血汗錢嗎？一個為毒販清洗毒資、為貪官轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、為恐怖分子提供融資的非法金融機構，能為您提供誠信服務嗎？因此，一定要選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構。
